Budgettering & forecasting
Een budget dat u elke maand bijstuurt met echte cijfers in plaats van een rekenblad uit januari.
Een budget is pas nuttig als u ermee kunt bijsturen
Het budget wordt in het najaar opgemaakt, goedgekeurd en daarna zelden nog geopend. De versies circuleren per mail, elke afdeling vult haar eigen tabblad in en niemand durft de formules aan te raken. Tegen de zomer weet iedereen dat de cijfers achterhaald zijn. Wij bouwen een budget- en forecastomgeving die de werkelijke cijfers uit uw boekhouding en operaties ophaalt, afwijkingen toont en u toelaat de prognose voor de rest van het jaar aan te passen.
Waarom kmo’s hiervoor bij ons aankloppen
01
Eén versie voor iedereen
Afdelingshoofden vullen hun deel in dezelfde omgeving in. Er bestaat geen twijfel meer over welk bestand het laatste is of wie welke cel overschreef.
02
Afwijkingen zonder zoekwerk
Werkelijke omzet en kosten worden automatisch naast het budget gezet. U ziet welke posten ontsporen zodra de periode geboekt is.
03
Vooruitkijken met scenario's
U rekent door wat een extra aanwerving, een verloren klant of een duurdere grondstof betekent voor het resultaat, zonder het basisbudget te verliezen.
Wat de software doet
01Opbouw van het budget
Invoer per verantwoordelijke
Elke budgethouder ziet enkel zijn kostenplaatsen, met de cijfers van het vorige boekjaar als vertrekpunt en ruimte voor een toelichting per lijn.
Drijfveren in plaats van bedragen
Omzet wordt opgebouwd uit volumes en prijzen, loonkost uit bezetting. Wijzigt een aanname, dan rekent het model de afhankelijke posten opnieuw door.
02Opvolging
Budget tegenover realiteit
Per periode en cumulatief ziet u het verschil per rekening, afdeling of project, met de mogelijkheid om door te klikken tot op de onderliggende boeking.
Commentaar bij afwijkingen
Budgethouders lichten grote verschillen toe in het systeem zelf. Het directieoverleg start met verklaringen in plaats van met vragen.
03Prognose
Rollende forecast
De gerealiseerde maanden vervangen het budget, de resterende maanden worden herschat. Zo hebt u altijd een actuele verwachting voor het boekjaareinde.
Scenarioversies
Een voorzichtig, een verwacht en een ambitieus scenario staan naast elkaar. U vergelijkt het effect op resultaat en kaspositie voor u beslist.
■Budgetinvoer per kostenplaats met goedkeuringsstap
■Automatische aanvoer van werkelijke cijfers
■Rollende forecast en meerdere scenario's
■Doorklikken van afwijking tot onderliggende boeking
In de praktijk
Voorbeeldscenario
Familiebedrijf met meerdere vestigingen
Het directieoverleg bespreekt beslissingen in plaats van cijfers bijeen te zoeken
- Uitdaging
- Een familiebedrijf met enkele vestigingen maakte het budget op in een rekenblad dat de financieel verantwoordelijke als enige begreep. De opvolging kwam telkens weken na de maandafsluiting, waardoor vestigingsleiders pas laat hoorden dat hun kosten uit de hand liepen.
- Aanpak
- Wij bouwden een budgetomgeving waarin elke vestigingsleider zijn eigen deel invult en opvolgt. De werkelijke cijfers komen na elke afsluiting uit het boekhoudpakket. Voor omzet werd een model opgezet op basis van volumes per productgroep.
- Resultaat
- Vestigingsleiders zien hun afwijkingen zelf en komen met een toelichting naar het overleg. De financieel verantwoordelijke besteedt zijn tijd aan het herschatten van de rest van het jaar, niet aan het samenvoegen van tabbladen.
Drie vaste afspraken
Bij elk project
U kiest waar het draait
Zelf hosten op uw eigen server of in een private cloud. Uw gegevens blijven onder uw controle, niet op een gedeeld platform.
Maatwerk is niet duurder
Software op maat kost bij ons niet meer dan standaardsoftware. Geen licentie per gebruiker, en u betaalt niet voor functies die u nooit opent.
U bent baas over het eindproduct
Wat we bouwen, is van u. U beslist wat er verandert en wanneer, zonder te wachten op de planning van een softwareleverancier.
Hoe dringend is dit voor uw bedrijf?
Zelfevaluatie · 5 vragen
Vijf vragen over hoe u dit vandaag aanpakt. Het resultaat kunt u meteen met ons bespreken.
Geen haast.
Uw huidige aanpak volstaat voorlopig. Houd in het oog wanneer het aantal gebruikers of het volume stijgt: dat is meestal het moment waarop het begint te wringen. Vragen mag altijd.
Het begint te wringen.
De huidige werkwijze houdt stand, maar kost meer moeite dan nodig. Vaak volstaat een gerichte verbetering of een koppeling, zonder alles te vervangen. Wij denken graag mee over de kleinste stap met het meeste effect.
Dit verdient prioriteit.
Veel mensen, veel handwerk en systemen die niet met elkaar praten: dat is waar software het verschil maakt. Bezorg ons uw antwoorden en we bekijken samen wat er nodig is.
Veelgestelde vragen
Kort beantwoord
Is budgetsoftware niet overdreven voor een kmo?
Niet als uw budget vandaag een rekenblad is dat niemand nog vertrouwt. De meerwaarde zit niet in ingewikkelde modellen, maar in het feit dat de werkelijke cijfers vanzelf naast het plan komen te staan. Voor een kleine onderneming houden wij de opzet bewust eenvoudig: enkele kostenplaatsen en een handvol drijfveren.
Wat is het verschil tussen een budget en een forecast?
Het budget is het plan dat u bij de start van het boekjaar vastlegt en waartegen u afrekent. De forecast is uw actuele inschatting van waar u zal uitkomen, gegeven wat al gebeurd is. Het budget blijft staan als referentie, de forecast schuift mee met de realiteit.
Uit welke systemen kunnen de werkelijke cijfers komen?
In de eerste plaats uit uw boekhouding: saldi per rekening en kostenplaats. Daarnaast kunnen wij operationele gegevens aanvoeren, zoals orderportefeuille, gepresteerde uren of productievolumes, omdat die vaak vroeger aangeven welke kant het opgaat dan de geboekte cijfers. Die cijfers verlaten uw bedrijf niet: de omgeving draait op uw eigen server of in een private cloud.
Benieuwd wat dit voor uw kmo kan betekenen?